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ETF交易時間全攻略:抓對時機,讓你的投資事半功倍!

ETF交易時間全攻略:抓對時機,讓你的投資事半功倍!

想投資ETF,卻不知道什麼時候買賣最好嗎?別擔心,這篇文章就是要來跟你好好聊聊ETF的交易時間,以及如何抓對買賣時機,讓你的投資更順利喔!

ETF交易時間:跟股票一樣嗎?

ETF,也就是「指數股票型基金」,基本上交易時間跟股票是一樣的啦!台灣的股市交易時間是星期一到星期五的早上九點到下午一點半。所以,在這段時間內,你都可以自由地買賣ETF。

不過,要注意的是,有些比較特殊的ETF,例如連結海外市場的ETF,交易時間可能會有些微不同。所以,在交易之前,最好還是確認一下該ETF的公開說明書,或是詢問你的券商,以免錯過了最佳的交易時間喔!

為什麼交易時間很重要?

欸,你可能會想說,反正都是買賣ETF,交易時間有差嗎?當然有差啊!交易時間會影響到ETF的價格波動,而價格波動就會影響到你的投資報酬率啊!

你想想,如果某個ETF追蹤的是美國股市,而美國股市晚上大漲,那麼隔天早上開盤的時候,這個ETF的價格通常也會跟著上漲。這時候,如果你在開盤前就掛單買進,就有機會用比較低的價格買到。

反之,如果美國股市晚上大跌,那麼隔天早上開盤的時候,這個ETF的價格通常也會跟著下跌。這時候,如果你手上持有這個ETF,就可以考慮在開盤前掛單賣出,以免價格跌得更深。

所以,抓對交易時間,就可以讓你買得更便宜,賣得更好,進而提高你的投資報酬率喔!

什麼時候是買進的好時機?

這個問題其實沒有標準答案啦!因為每個人的投資目標、風險承受度都不一樣。不過,還是有一些通用的原則可以參考:

  • 定期定額: 這是最簡單也最適合新手的投資方式。你只要設定好每個月固定投資的金額,然後在固定的時間買進ETF就可以了。這樣做的好處是可以分散投資風險,而且不用花太多時間盯盤。

    用法: 假設你每個月都想投資5000元在某檔ETF,你可以設定每個月的5號或15號自動扣款買進。長期下來,就可以達到分散投資風險的效果。

    解釋: 定期定額的好處是,當ETF價格下跌時,你可以買到更多單位;當ETF價格上漲時,你買到的單位會比較少。這樣長期下來,你的平均買進成本就會比較低,比較不容易被市場波動影響。

    個人經驗: 我自己也是定期定額的愛用者。剛開始投資的時候,我對股市一竅不通,也不知道什麼時候該買賣。所以,我就選擇了定期定額的方式,每個月固定投資一些ETF。結果,雖然中間經歷過幾次股災,但長期下來,我的投資報酬率還是不錯的。

  • 逢低買進: 如果你比較有時間盯盤,就可以考慮逢低買進。當ETF價格下跌到你認為合理的範圍時,就可以分批買進。

    用法: 你可以先設定好一個你認為合理的買進價格,然後當ETF價格跌到這個價格時,就買進一部分。如果價格繼續下跌,你就可以再買進一部分。

    解釋: 逢低買進的好處是,你可以用比較低的價格買到ETF。不過,要注意的是,你必須對市場有一定的了解,才能判斷什麼時候是合理的買進價格。

    個人經驗: 我之前有投資一檔科技類的ETF,當時因為受到一些負面消息的影響,價格跌了不少。我覺得這是一個不錯的買進機會,所以就分批買進。後來,隨著科技股的回溫,這檔ETF的價格也跟著上漲,讓我賺了不少。

  • 觀察技術指標: 有些投資人會參考技術指標來判斷買賣時機。例如,當KD指標出現黃金交叉時,可能是一個買進的訊號;當KD指標出現死亡交叉時,可能是一個賣出的訊號。

    用法: 你可以在看盤軟體上設定KD指標,然後觀察KD指標的變化。當KD指標從低檔向上穿越時,就表示股價可能即將上漲,這時可以考慮買進。反之,當KD指標從高檔向下穿越時,就表示股價可能即將下跌,這時可以考慮賣出。

    解釋: 技術指標是一種參考工具,可以幫助你判斷股價的趨勢。不過,技術指標並不是萬能的,有時候也會出現誤判的情況。所以,在使用技術指標時,最好還是搭配其他資訊一起判斷。

    個人經驗: 我剛開始接觸技術指標的時候,覺得很神奇,好像只要照著指標做,就可以穩賺不賠。結果,我發現事情並不是這麼簡單。技術指標只能提供一些參考,最終的判斷還是要靠自己。

什麼時候是賣出的好時機?

賣出的時機也是一樣,沒有絕對的答案。不過,以下是一些可以參考的原則:

  • 達到目標報酬率: 如果你設定了一個目標報酬率,當ETF的價格達到這個目標時,就可以考慮賣出。

    用法: 假設你設定的目標報酬率是10%,當你投資的ETF漲幅達到10%時,就可以考慮賣出。

    解釋: 設定目標報酬率的好處是,可以讓你避免貪婪,在達到目標時及時獲利了結。

    個人經驗: 我之前投資一檔生技類的ETF,設定的目標報酬率是15%。結果,這檔ETF的價格在短時間內就漲到了15%,我就毫不猶豫地賣出了。雖然之後這檔ETF的價格又繼續上漲,但我並不後悔,因為我已經達到了我的目標。

  • 市場出現風險: 如果市場出現了一些不利的因素,例如經濟衰退、地緣政治風險等等,就可以考慮賣出ETF,降低投資風險。

    用法: 你可以關注新聞、財經節目等等,了解市場的動態。如果市場出現了一些不利的因素,就可以考慮賣出ETF,降低投資風險。

    解釋: 市場風險是指一些可能會影響整體市場的因素。當市場風險出現時,大部分的ETF都會受到影響。所以,在市場風險出現時,及時賣出ETF,可以避免更大的損失。

    個人經驗: 之前因為疫情的關係,全球股市都出現了大幅下跌。當時,我就將我手上持有的大部分ETF都賣出了,降低了投資風險。後來,隨著疫情的趨緩,股市又開始回升,我再慢慢地將資金投入股市。

  • 資金需求: 如果你需要用到這筆錢,當然就可以賣出ETF。

    用法: 如果你需要用到這筆錢,就可以直接賣出ETF。

    解釋: 投資的目的最終還是為了實現自己的財務目標。如果需要用到這筆錢,就可以毫不猶豫地賣出ETF。

    個人經驗: 我之前因為要買房子的頭期款,所以將我手上持有的一部分ETF都賣出了。雖然有點捨不得,但畢竟買房子是更重要的目標。

注意事項:

  • 不要All in: 無論是買進還是賣出,都不要一次把所有的資金都投入。應該分批進行,分散投資風險。

  • 不要追高殺低: 看到ETF價格上漲就急著買進,看到ETF價格下跌就急著賣出,這樣很容易被市場波動影響,造成損失。

  • 長期投資: ETF是一種適合長期投資的工具。不要期待在短時間內就能賺到大錢。應該抱著長期投資的心態,才能獲得更好的投資報酬率。

個人心得:

投資ETF就像談戀愛一樣,需要時間和耐心。不要急著追求快速的回報,應該慢慢地了解市場,了解自己的投資目標和風險承受度。只要用心經營,就能獲得美好的成果。

希望這篇文章對你有幫助!記住,投資理財是一輩子的功課,要不斷學習、不斷成長,才能在投資的道路上走得更遠、更穩健喔!


 
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 最後更新時間 2025-10-03 要更新請點這裡