股市心驚驚？別怕！這幾檔防禦型ETF讓你安心睡好覺
在股市風浪大的時候，手裡的股票就像坐在海盜船上，心情七上八下，擔心一個不小心就被甩出去。這時候，來點防禦型的ETF，就像幫自己繫上安全帶，穩穩地hold住！
股市震盪讓人心慌？推薦幾檔台灣常見的防禦型ETF，讓你了解它們的特色、投資方法，還有我個人的經驗分享，幫你在風雨中找到安穩的力量。
欸，大家最近有沒有覺得股市像雲霄飛車一樣，上沖下洗的，心臟都快受不了啦！尤其是看到新聞說什麼升息、通膨、戰爭，各種不確定因素，真的會讓人想把股票全部賣掉，躲到被窩裡去。
但其實，股市漲跌本來就是常態，重點是我們要學會保護自己，不要讓情緒影響判斷，更不要傻傻地把辛苦賺來的錢賠光光。這時候，防禦型的ETF就是我們的好朋友啦！
什麼是防禦型ETF？
簡單來說，防禦型ETF就是投資一些比較不容易受到經濟波動影響的產業或公司。你想想，就算經濟再差，大家還是要吃飯、喝水、看醫生吧？所以像是民生必需品、醫療保健、公用事業等等，就是防禦型產業的代表。
這些產業的特性就是需求比較穩定，就算大環境不好，大家還是會持續消費，所以股價通常也比較抗跌，能在股市下跌的時候，幫我們守住一些本錢。
為什麼要選擇防禦型ETF？
- 分散風險： ETF本身就是一個投資組合，裡面包含了很多檔股票，所以可以分散單一股票的風險。買一檔ETF，就像同時投資了很多家公司，不用擔心踩到地雷股。
- 省時省力： 自己選股、研究財報很花時間，而且不一定選得對。ETF已經幫你選好了，而且有專業經理人幫忙管理，你只要負責定期定額就好，輕鬆又方便。
- 降低波動： 防禦型ETF投資的產業比較穩定，股價波動也比較小，可以降低投資組合的整體風險，讓你在股市下跌的時候，比較不會感到恐慌。
- 安心睡覺： 股市大跌的時候，看到帳面虧損，晚上真的會睡不著。但如果你的投資組合裡有防禦型ETF，就可以稍微安心一點，至少知道有一部分資金在幫你hold住。
台灣常見的防禦型ETF有哪些？
好啦，廢話不多說，直接進入重點，來跟大家分享幾檔台灣常見的防禦型ETF，還有它們的特色和投資方法。
富邦台灣釆吉50基金 (006208)
- 特色： 這檔ETF追蹤的是「臺灣永續價值指數」，主要投資一些重視ESG（環境、社會、公司治理）的公司。這些公司通常經營比較穩健，長期發展也比較有潛力。
- 成分股： 成分股包含台積電、聯發科、中華電信等等，都是台灣的龍頭企業。
- 適合對象： 適合想要兼顧投資報酬和社會責任的投資人。
- 用法： 定期定額買進，長期持有。
個人經驗： 我自己也有買一些006208，主要是看好ESG的趨勢，覺得這些重視永續經營的公司，未來會更有競爭力。而且，看到成分股都是台灣的優質企業，也比較安心。
元大台灣高股息 (0056)
- 特色： 這檔ETF追蹤的是「台灣高股息指數」，主要投資一些配息比較高的公司。每年配息的時候，可以領到一筆現金，增加投資收益。
- 成分股： 成分股包含聯電、友達、開發金等等，都是台灣的傳統產業。
- 適合對象： 適合想要穩定領息，增加現金流的投資人。
- 用法： 可以定期定額買進，也可以在股價下跌的時候逢低加碼。領到的股息，可以再投入到ETF裡，增加複利效果。
個人經驗： 我覺得0056是國民ETF，很多人都有買。我一開始投資的時候，也是從0056開始，因為覺得可以領股息，感覺比較實在。而且，看到每年都有配息，心裡也比較踏實。
國泰永續高股息 (00878)
- 特色： 這檔ETF也是追蹤高股息指數，但選股邏輯和0056不太一樣。00878更注重ESG和流動性，成分股也比較分散。
- 成分股： 成分股包含廣達、華碩、仁寶等等，都是台灣的科技產業。
- 適合對象： 適合想要兼顧高股息和永續投資的投資人。
- 用法： 和0056一樣，可以定期定額買進，也可以在股價下跌的時候逢低加碼。
個人經驗： 00878是我後來才開始接觸的，因為覺得它的成分股比較多元，而且有考慮到ESG，感覺更符合未來的趨勢。而且，它的配息頻率是季配息，可以更頻繁地領到股息，感覺很不錯。
富邦臺灣優質高息低波ETF (00730)
- 特色： 這檔ETF結合了高股息和低波動的特性，選股邏輯是從台灣50指數和台灣中型100指數中，選出股息殖利率較高，且波動度較低的股票。
- 成分股： 成分股包含中信金、台達電、統一等等，涵蓋了金融、科技和傳產等不同產業。
- 適合對象： 適合追求穩定收益，且不喜歡股價波動太大的投資人。
- 用法： 定期定額買進，長期持有。
個人經驗： 如果你跟我一樣，比較不喜歡看到股價每天在那邊跳上跳下，那00730會是個不錯的選擇。它的波動度相對較低，可以讓你更安心地持有。
元大MSCI台灣ESG永續ETF (00850)
- 特色： 這檔ETF追蹤的是MSCI台灣ESG永續高股息精選指數，篩選標準除了ESG評級外，也考慮股息殖利率。
- 成分股： 成分股包含台積電、聯發科、中華電等等，都是注重永續發展的大型企業。
- 適合對象： 適合同時注重ESG和股息收益的投資人。
- 用法： 定期定額買進，長期持有。
個人經驗： 我覺得00850比較特別的地方是，它會定期檢視成分股的ESG表現，如果表現不佳，就會被剔除。這表示它的投資策略是與時俱進的，可以確保投資組合的永續性。
怎麼選擇適合自己的防禦型ETF？
選擇防禦型ETF，就像挑選適合自己的衣服一樣，要考慮到自己的需求和偏好。以下幾個方向，可以幫助你做出決定：
- 風險承受度： 如果你比較保守，不喜歡股價波動太大，可以選擇波動度較低的ETF，例如00730。如果你可以接受一點風險，追求更高的報酬，可以選擇成分股比較多元的ETF，例如00878。
- 投資目標： 如果你想要穩定領息，增加現金流，可以選擇高股息的ETF，例如0056或00878。如果你想要兼顧投資報酬和社會責任，可以選擇ESG相關的ETF，例如006208或00850。
- 費用率： ETF的管理費用也會影響投資報酬，所以要比較不同ETF的費用率，選擇費用率較低的ETF。
- 追蹤誤差： ETF的表現應該盡量貼近它追蹤的指數，所以要比較不同ETF的追蹤誤差，選擇追蹤誤差較小的ETF。
- 成分股： 了解ETF的成分股，可以幫助你更了解它的投資策略，並判斷是否符合你的投資理念。
投資防禦型ETF的注意事項
雖然防禦型ETF可以降低投資風險，但也不是百分之百保證賺錢。投資前，還是要了解一些注意事項：
- 不是穩賺不賠： 股市有漲有跌，防禦型ETF只是比較抗跌，不是完全不會跌。如果遇到系統性風險，例如金融海嘯，還是有可能會虧損。
- 長期投資： 投資ETF最好是長期持有，不要短線進出，因為頻繁交易會增加交易成本，影響投資報酬。
- 定期檢視： 雖然ETF有專業經理人管理，但我們還是要定期檢視投資組合，了解ETF的表現，並根據自己的需求和目標，適時調整投資策略。
- 分散投資： 不要把所有的雞蛋放在同一個籃子裡，除了防禦型ETF，也可以投資其他類型的資產，例如股票、債券、房地產等等，分散投資風險。
- 了解風險： 投資前要仔細閱讀公開說明書，了解ETF的投資目標、策略、風險等等，不要盲目跟風。
我的防禦型ETF投資策略
我自己的投資策略是，將一部分資金配置在防禦型ETF，作為投資組合的基石。這樣，就算股市下跌，也不會太過擔心，可以安心地等待股市回升。
我會定期定額買進0056和00878，作為主要的現金流來源。另外，我也會買一些006208和00850，支持永續發展的企業。
當然，這只是我個人的投資策略，不代表適合所有人。大家還是要根據自己的情況，制定適合自己的投資計畫。
結論：別怕股市震盪，防禦型ETF是你的好夥伴
股市就像天氣一樣，不可能每天都是晴天。有時候會遇到風雨，甚至遇到颱風。但只要我們做好準備，繫上安全帶，就能夠安全度過風雨。
防禦型ETF就是我們在股市中的安全帶，可以降低投資風險，讓我們在股市震盪的時候，比較安心。
希望今天的分享對大家有幫助。記住，投資理財是一輩子的功課，要不斷學習、不斷進步，才能在股市中找到屬於自己的幸福！