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小資族也能輕鬆參與美股榮景:S&P 500 ETF 完整攻略,一起滾出大財富!

小資族也能輕鬆參與美股榮景:S&P 500 ETF 完整攻略,一起滾出大財富!

想投資美股,又覺得選股好難?別擔心,追蹤 S&P 500 的 ETF 就是你的好朋友!這篇文章將帶你深入了解各種 S&P 500 ETF,用最親切的方式,讓你也能輕鬆參與美國股市的成長,一起滾出屬於自己的財富!

什麼是 S&P 500?它跟我們有什麼關係?

S&P 500 指數,全名叫做「標準普爾 500 指數」,它是由美國最大的 500 家上市公司組成的,涵蓋了各個產業,可以說是美國經濟的縮影。想像一下,它就像是美國股市的班級幹部,掌握了整個班級(股市)的動態。

為什麼我們要關心 S&P 500 呢?因為它的表現通常代表了美國經濟的狀況,而且長期以來,S&P 500 的報酬率相當亮眼。投資 S&P 500,就等於投資了美國經濟的未來,這也是為什麼這麼多人選擇投資 S&P 500 的原因。

S&P 500 ETF 是什麼?為什麼它這麼受歡迎?

ETF,全名是「指數股票型基金」,簡單來說,它就是一種追蹤特定指數的基金。S&P 500 ETF 就是追蹤 S&P 500 指數的 ETF,它的目標是複製 S&P 500 指數的表現。

S&P 500 ETF 受歡迎的原因有很多:

  • 分散風險: 一次買進 500 家公司的股票,大幅降低單一公司倒閉的風險。
  • 成本低廉: ETF 的管理費用通常比共同基金低很多。
  • 交易方便: 像股票一樣在交易所交易,隨時可以買進賣出。
  • 透明度高: 你可以清楚知道 ETF 追蹤的指數是什麼,以及它持有的股票有哪些。

對小資族來說,S&P 500 ETF 是一個非常友善的投資工具,可以用較低的成本,輕鬆參與美國股市的成長。

台灣常見的 S&P 500 ETF 大比拚:選哪個好呢?

在台灣,我們可以透過複委託或是直接在海外券商開戶,投資追蹤 S&P 500 的 ETF。以下是一些常見的選擇:

1. IVV (iShares Core S&P 500 ETF):

  • 發行公司: iShares(貝萊德)
  • 費用率 (Expense Ratio): 0.03%(超低!)
  • 特色: 規模最大,流動性最佳,追蹤 S&P 500 指數效果最好。
  • 我的經驗: IVV 是我的首選,費用率真的非常低,長期持有可以省下不少錢。而且流動性很好,買賣都很方便。

2. SPY (SPDR S&P 500 ETF Trust):

  • 發行公司: State Street
  • 費用率 (Expense Ratio): 0.0945%
  • 特色: 歷史最悠久,交易量最大,選擇權交易活躍。
  • 我的經驗: SPY 的歷史最悠久,很有名氣,交易量也很大,但費用率稍微高一點,如果你很在意費用,可以考慮 IVV。

3. VOO (Vanguard S&P 500 ETF):

  • 發行公司: Vanguard(領航)
  • 費用率 (Expense Ratio): 0.03%(跟 IVV 一樣低!)
  • 特色: 費用率極低,Vanguard 公司的理念是為投資人謀福利。
  • 我的經驗: VOO 的費用率跟 IVV 一樣低,而且 Vanguard 公司的理念也很棒,如果你喜歡 Vanguard 的理念,VOO 也是一個很好的選擇。

4. SPLG (SPDR Portfolio S&P 500 ETF):

  • 發行公司: State Street
  • 費用率 (Expense Ratio): 0.02% (超低!)
  • 特色: 單價較低,適合小資族定期定額。
  • 我的經驗: SPLG 的單價比較低,如果預算有限,可以考慮 SPLG,比較容易開始定期定額。

表格總整理:

ETF發行公司費用率 (Expense Ratio)特色
IVViShares (貝萊德)0.03%規模最大,流動性最佳,追蹤效果最好
SPYState Street0.0945%歷史最悠久,交易量最大,選擇權交易活躍
VOOVanguard (領航)0.03%費用率極低,Vanguard 公司理念是為投資人謀福利
SPLGState Street0.02%單價較低,適合小資族定期定額

怎麼選?我的建議:

  • 在意費用: IVV 和 VOO 的費用率最低,是首選。
  • 預算有限: SPLG 的單價較低,可以更容易開始定期定額。
  • 喜歡知名度高: SPY 的歷史最悠久,知名度最高。

其實,這幾個 ETF 的表現都差不多,選擇哪個都可以,重點是要開始投資!

如何買進 S&P 500 ETF?

買進 S&P 500 ETF 的方式有兩種:

1. 透過台灣券商複委託:

  • 優點: 方便,不用另外開戶。
  • 缺點: 手續費較高。

2. 在海外券商開戶:

  • 優點: 手續費較低,選擇更多。
  • 缺點: 需要花時間開戶,可能需要英文溝通。

複委託教學:

  1. 跟你的台灣券商申請複委託帳戶。
  2. 將台幣換成美金。
  3. 在券商的交易平台上搜尋你要買的 S&P 500 ETF(例如 IVV、SPY、VOO、SPLG)。
  4. 輸入你要買的股數或金額。
  5. 確認交易。

海外券商開戶教學:

  1. 選擇一家海外券商(例如 Firstrade、TD Ameritrade、嘉信理財)。
  2. 準備護照、身分證、銀行帳戶等文件。
  3. 線上填寫開戶申請。
  4. 等待券商審核通過。
  5. 匯款到你的海外券商帳戶。
  6. 在券商的交易平台上搜尋你要買的 S&P 500 ETF。
  7. 輸入你要買的股數或金額。
  8. 確認交易。

我自己是用複委託開始的,因為比較方便,但後來也開了海外券商,因為手續費真的差很多。建議大家可以先從複委託開始,熟悉美股交易後,再考慮開海外券商。

定期定額 vs. 單筆投入:哪種策略比較好?

這兩種策略各有優缺點:

  • 定期定額: 每個月固定投入一定金額,可以分散買入成本,降低風險。
  • 單筆投入: 一次性投入所有資金,如果股市上漲,可以更快獲利。

我的看法:

對小資族來說,定期定額是比較適合的策略。因為我們沒有太多的資金,而且股市的漲跌很難預測,定期定額可以讓我們分散風險,長期下來,也能獲得不錯的報酬。

當然,如果你覺得現在股市很便宜,也可以考慮單筆投入。但要注意,股市有漲有跌,不要把所有的錢都投入,要保留一些現金,以備不時之需。

長期持有是王道:不要輕易賣出!

投資 S&P 500 ETF 的重點是長期持有。不要因為股市短期波動就感到恐慌,輕易賣出。

想想看,S&P 500 代表的是美國經濟的成長,長期來說,它一定是向上發展的。只要你相信美國經濟的未來,就要堅持長期持有。

我曾經因為股市下跌而感到恐慌,把手上的 S&P 500 ETF 賣掉,結果後來股市反彈,我錯失了賺錢的機會。從那次經驗後,我就告訴自己,要堅持長期持有,不要被短期波動影響。

投資 S&P 500 ETF 的注意事項:

  • 了解費用率: 費用率會影響你的報酬,選擇費用率低的 ETF。
  • 分散投資: 不要把所有的錢都投入 S&P 500 ETF,可以搭配其他資產,分散風險。
  • 稅務問題: 海外投資可能會涉及稅務問題,要了解相關規定。
  • 匯率風險: 美金匯率的波動會影響你的報酬,要注意匯率風險。

一起加入投資 S&P 500 ETF 的行列吧!

投資 S&P 500 ETF 是一個簡單又有效的投資方式,可以讓我們輕鬆參與美國股市的成長,滾出屬於自己的財富。

希望這篇文章能幫助你更了解 S&P 500 ETF,開始你的投資之旅!記住,投資最重要的就是開始,不要害怕,勇敢踏出第一步吧!


 
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 最後更新時間 2025-10-01 要更新請點這裡