2025年投資必看！全球ETF私藏清單大公開，讓你輕鬆躺著賺！
這份清單不只是推薦，更是一份滿滿的愛與經驗分享，讓我們一起探索2025年最值得關注的全球ETF，為自己的財富自由之路打下堅實基礎！
嗨嗨，各位投資夥伴們！有沒有覺得時間過得超快的，一下子又要邁入2025年了！面對瞬息萬變的全球市場，想穩穩地賺到錢，除了選對股票，ETF絕對是個超棒的投資選擇。不用像選股一樣燒腦，又能分散風險，真的是懶人投資的好朋友！
不過，市面上的ETF琳瑯滿目，到底該怎麼挑選才能讓自己的錢錢乖乖長大呢？別擔心！今天我就要來跟大家分享我私藏的2025年全球ETF清單，這些都是我長期觀察、研究，並且實際投資過的標的，絕對不是隨便說說而已喔！
投資ETF，就像在幫自己打造一座夢想城堡
在開始介紹我的私藏清單之前，我想先跟大家聊聊我對ETF的看法。我覺得投資ETF就像在幫自己打造一座夢想城堡，每一筆投入的資金，都是城堡的一塊磚瓦。透過多元配置，我們可以分散風險，讓城堡更加穩固，不怕風吹雨打。
當然，投資ETF也不是穩賺不賠，還是需要做功課、了解標的特性。但相較於個股，ETF更能讓我們輕鬆參與全球市場的成長，實現財務自由的夢想！
我的ETF投資心法：長期持有，耐心等待
我的投資心法其實很簡單，就是「長期持有，耐心等待」。我不會每天盯盤，更不會因為市場波動就隨意進出。我相信，只要選對標的，長期下來一定能獲得不錯的報酬。
當然，這需要一些耐心和定力。畢竟，市場總是充滿了不確定性。但只要堅守自己的投資原則，相信時間會證明一切！
2025年值得關注的全球ETF清單，熱騰騰出爐！
好啦，廢話不多說，直接進入正題！以下是我精選的2025年值得關注的全球ETF清單，包含不同主題、不同區域，希望能幫助大家找到適合自己的標的！
1. 美國市場：永遠的投資首選
說到全球投資，美國市場絕對是不能錯過的。美國擁有全球最強大的經濟體系、最活躍的創新能力，以及最成熟的資本市場。投資美國ETF，就像是搭上全球經濟發展的順風車，長期下來絕對有甜頭！
- SPY (SPDR S&P 500 ETF Trust)：
- 簡介： 這檔ETF追蹤的是標準普爾500指數，也就是美國前500大公司的股票。如果你想一次投資美國整體市場，SPY絕對是首選。
- 優點： 成分股分散、流動性高、費用率低廉。
- 缺點： 集中在大型股，對小型股的曝險較低。
- 我的經驗： SPY是我最基本的持倉，就像房子裡的地基一樣，穩穩地提供基礎報酬。無論市場如何波動，我都會定期定額買進，長期持有。
- 如何使用： 可以定期定額買進，也可以在市場下跌時逢低加碼。
- 重要提示： SPY的成分股都是大型股，因此股價波動相對較小。如果你追求更高的報酬，可以考慮其他更具成長性的ETF。
- IVV (iShares CORE S&P 500 ETF)：
- 簡介： 跟SPY一樣，也是追蹤標準普爾500指數的ETF。
- 優點： 跟SPY類似，但管理費用通常會稍微低一點點。
- 缺點： 跟SPY一樣，集中在大型股。
- 我的經驗： 我會比較SPY和IVV的費用率，然後選擇費用率較低的那個。畢竟，長期下來，費用率的差異也是一筆不小的數字！
- 如何使用： 同SPY。
- 重要提示： 雖然費用率很低，但還是要定期檢查，看看有沒有其他更便宜的選擇。
- QQQ (Invesco QQQ Trust)：
- 簡介： 追蹤的是那斯達克100指數，也就是美國前100大非金融類股。這檔ETF的成分股以科技股為主，包括蘋果、微軟、亞馬遜等等。
- 優點： 集中在科技股，成長性高。
- 缺點： 波動性較大，風險較高。
- 我的經驗： 我會把QQQ當作投資組合的衛星持股，用來提升整體報酬。但因為波動性較大，我會控制投入的比例，避免影響整體風險。
- 如何使用： 可以定期定額買進，也可以在科技股回檔時逢低加碼。
- 重要提示： QQQ的成分股集中在科技股，因此容易受到科技產業景氣的影響。投資前要評估自己的風險承受能力。
2. 全球市場：分散風險，穩穩賺
除了美國市場，投資全球市場也是個不錯的選擇。透過投資全球ETF，我們可以分散風險，參與全球經濟的成長。
- VT (Vanguard Total World Stock ETF)：
- 簡介： 這檔ETF追蹤的是全球所有股票市場，包括已開發國家和新興市場。如果你想一次投資全球市場，VT絕對是首選。
- 優點： 成分股分散、費用率低廉。
- 缺點： 投資組合過於分散，可能錯失高成長機會。
- 我的經驗： 我會把VT當作投資組合的核心持股，用來分散風險，降低整體波動。
- 如何使用： 可以定期定額買進，長期持有。
- 重要提示： VT的成分股涵蓋全球所有股票市場，因此漲幅可能不如集中在特定區域的ETF。
- ACWI (iShares MSCI ACWI ETF)：
- 簡介： 跟VT類似，也是追蹤全球所有股票市場的ETF。
- 優點： 跟VT類似，但成分股的權重分配可能略有不同。
- 缺點： 跟VT一樣，投資組合過於分散。
- 我的經驗： 我會比較VT和ACWI的成分股和費用率，然後選擇更符合自己需求的那個。
- 如何使用： 同VT。
- 重要提示： 投資全球ETF需要有長期持有的耐心，不要因為短期波動就輕易賣出。
3. 新興市場：擁抱成長，追求高報酬
新興市場是指經濟快速成長的國家，例如中國、印度、巴西等等。這些國家的經濟成長潛力巨大，投資新興市場ETF，有機會獲得更高的報酬。
- VWO (Vanguard FTSE Emerging Markets ETF)：
- 簡介： 這檔ETF追蹤的是富時新興市場指數，也就是新興市場中大型股的股票。
- 優點： 集中在新興市場，成長性高。
- 缺點： 波動性較大，風險較高。
- 我的經驗： 我會把VWO當作投資組合的衛星持股，用來提升整體報酬。但因為波動性較大，我會控制投入的比例，避免影響整體風險。
- 如何使用： 可以定期定額買進，也可以在新興市場回檔時逢低加碼。
- 重要提示： 新興市場的經濟發展容易受到政治、經濟等因素的影響，投資前要評估自己的風險承受能力。
- IEMG (iShares Core MSCI Emerging Markets ETF)：
- 簡介： 跟VWO類似，也是追蹤新興市場的ETF。
- 優點： 跟VWO類似，但成分股的權重分配可能略有不同。
- 缺點： 跟VWO一樣，波動性較大。
- 我的經驗： 我會比較VWO和IEMG的成分股和費用率，然後選擇更符合自己需求的那個。
- 如何使用： 同VWO。
- 重要提示： 投資新興市場需要有長期持有的耐心，不要因為短期波動就輕易賣出。
4. 特定產業：掌握趨勢，精準投資
除了投資整體市場，我們也可以投資特定產業的ETF，掌握產業趨勢，精準投資。
- SMH (VanEck Semiconductor ETF)：
- 簡介： 這檔ETF追蹤的是半導體產業的股票，包括台積電、輝達等等。
- 優點： 集中在半導體產業，成長性高。
- 缺點： 波動性較大，風險較高。
- 我的經驗： 我認為半導體產業是未來發展的重要趨勢，因此我會配置一部分資金投資SMH。但因為波動性較大，我會控制投入的比例。
- 如何使用： 可以定期定額買進，也可以在半導體產業回檔時逢低加碼。
- 重要提示： 半導體產業容易受到景氣循環的影響，投資前要評估自己的風險承受能力。
- TAN (Invesco Solar ETF)：
- 簡介： 這檔ETF追蹤的是太陽能產業的股票。
- 優點： 集中在太陽能產業，受惠於綠能趨勢。
- 缺點： 波動性較大，風險較高。
- 我的經驗： 我認為太陽能是未來能源發展的重要方向，因此我會配置一部分資金投資TAN。但因為波動性較大，我會控制投入的比例。
- 如何使用： 可以定期定額買進，也可以在太陽能產業回檔時逢低加碼。
- 重要提示： 太陽能產業容易受到政策、技術等因素的影響，投資前要評估自己的風險承受能力。
投資ETF的注意事項，一定要看！
在開始投資ETF之前，還有幾點需要注意的地方，大家一定要看清楚喔！
- 費用率： 費用率是指ETF的管理費用，費用率越高，長期下來對報酬的影響越大。因此，在選擇ETF時，要盡量選擇費用率低的標的。
- 流動性： 流動性是指ETF的交易量，交易量越高，代表買賣越容易。如果流動性太低，可能會影響買賣價格。
- 追蹤誤差： 追蹤誤差是指ETF的報酬與追蹤指數的報酬之間的差異。追蹤誤差越小，代表ETF的表現越接近追蹤指數。
- 風險承受能力： 投資前要評估自己的風險承受能力，選擇適合自己的ETF。如果風險承受能力較低，可以選擇投資風險較低的ETF，例如SPY、VT等等。如果風險承受能力較高，可以選擇投資風險較高的ETF，例如QQQ、VWO等等。
我的ETF投資組合範例，給你參考！
我想跟大家分享我的ETF投資組合範例，給大家參考：
- 核心持股：
- SPY (40%)
- VT (30%)
- 衛星持股：
- QQQ (10%)
- VWO (10%)
- SMH (5%)
- TAN (5%)
當然，這只是一個範例，大家可以根據自己的風險承受能力和投資目標，調整投資組合的比例。
投資ETF，讓你的錢錢乖乖長大！
投資ETF真的是一個很棒的選擇，不僅可以分散風險，還能輕鬆參與全球市場的成長。只要選對標的，長期持有，耐心等待，相信大家都能實現財務自由的夢想！
希望今天的分享對大家有幫助！記住，投資是一條漫長的路，不要急於求成，慢慢累積，穩穩地朝目標前進！加油！