選擇權交易不再膽戰心驚：我的止損停利安心大法
投資選擇權，總是讓人既期待又怕受傷害嗎？別擔心，今天就來跟大家聊聊我個人在選擇權交易中使用的止損與停利策略，讓大家不再盲目追逐，更能安心操作！
選擇權交易的止損與停利是控制風險和鎖定利潤的重要環節。本文分享個人經驗，深入探討止損點和停利點的設定方法，幫助讀者建立更完善的交易策略，提升交易成功率。
還記得我剛開始接觸選擇權的時候，真的是像無頭蒼蠅一樣亂撞。看到價格上漲就興奮地追高，結果常常被套牢；看到價格下跌就慌張地砍倉，結果卻錯過了反彈的機會。那段時間，我的心情就像坐雲霄飛車一樣，忽上忽下，搞得自己身心俱疲。
後來我才發現，選擇權交易絕對不能憑感覺，而是要建立一套明確的交易策略，其中最重要的就是設定止損點和停利點。這就像幫你的投資繫上安全帶，在市場波動劇烈的時候，可以保護你免受重傷，同時也能確保你能夠鎖定獲利。
什麼是止損？為什麼這麼重要？
止損，顧名思義，就是當你的投資虧損達到預定的金額或比例時，就強制平倉出場。它的目的是為了控制風險，避免虧損無限制擴大。
想想看，如果沒有設定止損，當市場走勢跟你預期的相反時，你的虧損可能會像滾雪球一樣越滾越大，甚至讓你血本無歸。有了止損，你就能夠在虧損還在可承受範圍內的時候及時止血，保留實力，等待下一次的機會。
我的止損設定經驗談：
我通常會根據以下幾個因素來設定止損點：
- 個人風險承受度： 每個人的風險承受度都不同。如果你是屬於比較保守型的投資者，止損點可以設得比較靠近進場點；如果你是屬於比較積極型的投資者，止損點可以設得比較寬鬆。
- 標的波動性： 波動性越大的標的，止損點需要設得越寬鬆，避免被市場的雜訊洗出場；波動性越小的標的，止損點可以設得比較靠近。
- 技術分析： 我會參考技術分析的支撐位、壓力位、移動平均線等指標來設定止損點。通常，我會將止損點設在關鍵支撐位的下方，避免價格跌破支撐位後繼續下跌。
- 時間價值衰減： 選擇權的時間價值會隨著到期日的逼近而快速衰減，因此在設定止損點時，也要考慮到時間價值衰減的影響。
舉例來說，如果我買進一口履約價為17000點的買權，當時指數在16800點，我可能會將止損點設在16700點附近，也就是跌破前波低點的位置。這樣，如果指數真的跌破16700點，我就會立即平倉出場，避免虧損進一步擴大。
止損設定的常見錯誤：
- 止損點設得太近： 止損點設得太近，很容易被市場的雜訊洗出場，錯失後續的獲利機會。
- 止損點設得太遠： 止損點設得太遠，雖然可以避免被市場的雜訊洗出場，但一旦市場走勢跟你預期的相反，虧損也會非常嚴重。
- 不願意執行止損： 有些人明明設定了止損點，但當價格觸及止損點時，卻心存僥倖，不願意執行止損，結果往往是虧損擴大。
停利是什麼？為什麼也要這麼做？
停利，就是當你的投資獲利達到預定的金額或比例時，就強制平倉出場。它的目的是為了鎖定獲利，避免到手的鴨子飛走。
很多投資人都有這樣的經驗：明明帳戶已經獲利了，但因為貪心，想賺更多，結果卻眼睜睜看著獲利縮水，甚至變成虧損。有了停利，你就能夠在獲利達到預期目標時及時鎖定，將獲利落袋為安。
我的停利設定小故事：
我曾經買進一口買權，在短短幾天內就獲利了30%。當時我的心裡很掙扎，一方面想繼續持有，看能不能賺更多，另一方面又怕獲利縮水。我還是決定按照原先設定的停利點出場，將獲利鎖定。事後證明，我的決定是正確的，因為在接下來的幾天裡，指數開始下跌，如果我沒有及時停利，獲利早就化為烏有了。
我的停利設定方式：
- 目標獲利率： 我會根據個人的風險偏好和對市場的判斷，設定一個合理的目標獲利率。例如，如果我的目標獲利率是20%，當我的投資獲利達到20%時，我就會考慮停利出場。
- 技術分析： 我會參考技術分析的壓力位、移動平均線等指標來設定停利點。通常，我會將停利點設在關鍵壓力位的下方，避免價格突破壓力位後繼續上漲。
- 時間價值衰減： 選擇權的時間價值會隨著到期日的逼近而快速衰減，因此在設定停利點時，也要考慮到時間價值衰減的影響。
舉例來說，如果我買進一口履約價為17000點的買權，當時指數在16800點，我的目標獲利率是20%，我可能會將停利點設在17200點附近。這樣，如果指數真的漲到17200點，我就會立即平倉出場，將獲利鎖定。
停利設定的常見問題：
- 停利點設得太近： 停利點設得太近，雖然可以快速鎖定獲利，但卻可能錯失更大的獲利機會。
- 停利點設得太遠： 停利點設得太遠，雖然可以追求更大的獲利，但卻也增加了獲利縮水的風險。
- 不願意執行停利： 有些人明明設定了停利點，但當價格觸及停利點時，卻心存僥倖，想賺更多，結果往往是獲利縮水。
止損與停利的進階應用：移動止損
除了設定固定的止損點和停利點之外，我還會使用一種更進階的策略：移動止損。
移動止損是指隨著價格的上漲，不斷提高止損點的位置。這樣，既可以鎖定部分獲利，又可以讓投資繼續參與上漲的行情。
舉例來說，如果我買進一口買權，並將止損點設在16700點。當價格上漲到16900點時，我會將止損點提高到16800點。當價格繼續上漲到17100點時，我會將止損點提高到17000點。以此類推。
移動止損的優點是可以讓投資在鎖定部分獲利的同時，繼續參與上漲的行情。缺點是需要不斷調整止損點的位置，比較耗費時間和精力。
選擇權交易的其他注意事項：
除了止損和停利之外，選擇權交易還有很多其他的注意事項，例如：
- 了解選擇權的特性： 選擇權是一種槓桿型的金融商品，具有高風險、高報酬的特性。在進行選擇權交易之前，一定要充分了解選擇權的特性，並評估自己的風險承受能力。
- 選擇適合自己的標的： 選擇權的標的有很多種，包括股票、指數、商品等等。在選擇標的時，要選擇自己熟悉的標的，並了解標的的波動性。
- 控制倉位： 選擇權的槓桿很高，因此在進行選擇權交易時，一定要控制倉位，避免過度擴張信用。
- 保持良好的心態： 選擇權交易是一種高風險的投資活動，需要保持良好的心態，避免受到情緒的影響。
總結我的選擇權交易經驗：
選擇權交易是一門深奧的學問，需要不斷學習和實踐。止損和停利是選擇權交易中非常重要的兩個環節，可以幫助你控制風險，鎖定獲利。希望今天的分享對大家有所幫助，祝大家在選擇權交易中都能夠順利獲利！
投資理財沒有穩賺不賠的方法，適合別人的策略不一定適合你，一定要自己多做功課，找到最適合自己的方式喔！最重要的還是保持良好的心態，不要過度貪婪，也不要過度恐懼，才能在投資的道路上走得更長遠。