股市風浪大？三檔安心入睡防禦型ETF，抱緊處理！
股市震盪讓人心慌慌？別怕，這篇幫你挑幾件雨衣，讓你穩穩度過風風雨雨。
最近股市像雲霄飛車，一下子衝上天，一下子又垂直下墜，心臟真的要夠大顆才行。身為小資族的我們，本錢不多，禁不起太大的折騰。所以啊，除了追求高報酬，更重要的是保護好自己的血汗錢。今天要來跟大家聊聊幾檔防禦型ETF，它們就像股市裡的避風港，能在市場不穩定的時候，幫我們降低波動，安心睡覺。
什麼是防禦型ETF？為什麼需要它？
想像一下，你是一位船長，正航行在茫茫大海。晴空萬里的時候，當然可以盡情享受乘風破浪的快感。但如果突然颳起暴風雨，你該怎麼辦？這時候，就需要堅固的船身、精準的導航系統，以及一套完善的應變措施，才能確保平安抵達目的地。
防禦型ETF就像是股市裡的避風港，它們通常投資於一些波動較小的產業，例如：
- 民生必需品： 像是食品、飲料、家庭用品等等，這些東西不管經濟好不好，大家都要用，所以需求相對穩定。
- 公共事業： 例如電力、瓦斯、自來水等等，這些都是我們生活不可或缺的，需求也很穩定。
- 醫療保健： 生病看醫生是天經地義的事情，所以醫療保健產業也比較不受經濟波動的影響。
- 電信服務：現代人手機不離身，網路更是生活必需，電信服務的需求也相對穩定。
這些產業的特性就是「抗跌」，也就是說，當股市下跌的時候，它們通常跌得比較少。這樣一來，就能幫我們降低整體投資組合的波動性，讓我們在市場不好的時候，也能比較安心。
我自己的經驗是，在股市大跌的時候，看著帳面上的數字不斷縮水，真的是很煎熬。但如果投資組合裡有一部分是防禦型ETF，至少可以減緩下跌的速度，讓心情比較不會那麼糟。
三檔防禦型ETF，安心抱緊處理
接下來，就來跟大家分享三檔我覺得不錯的防禦型ETF：
- 富邦台灣釆吉50基金 (00733)
這檔ETF追蹤的是「臺灣永續價值50指數」，它主要投資於一些重視永續發展、公司治理良好的大型企業。這些公司通常營運穩健、財務狀況良好，而且比較注重長期發展，所以股價也相對穩定。
詳細用法和解釋：
- 追蹤指數： 臺灣永續價值50指數
- 選股邏輯： 從台灣上市市值前150大的公司中，篩選出符合ESG（環境、社會、公司治理）標準，且財務表現良好的50家公司。
- 成分股： 台積電、中華電、統一、中信金等等。
- 優點： 投資於大型、穩健、重視ESG的公司，相對抗跌。
- 缺點： 波動性可能略高於其他防禦型ETF。
- 適合對象： 想要長期投資、重視永續發展、能接受一定程度波動的投資人。
我個人覺得，00733蠻適合喜歡長期投資的朋友。它選的公司都是台灣的龍頭企業，而且重視ESG，代表它們比較注重長期發展，不會為了短期的利益而犧牲環境和社會責任。
- 元大台灣高股息低波動ETF (00713)
這檔ETF的名稱就已經很清楚地說明了它的特性：高股息、低波動。它主要投資於一些股息殖利率較高、股價波動較小的公司。
詳細用法和解釋：
- 追蹤指數： 臺灣高股息低波動指數
- 選股邏輯： 從台灣上市上櫃公司中，篩選出股息殖利率較高、股價波動較小的公司。
- 成分股： 中華電、台泥、統一超等等。
- 優點： 領股息、波動小，適合穩健型投資人。
- 缺點： 報酬可能較低，比較難賺到資本利得。
- 適合對象： 想要穩定領股息、不喜歡股價波動太大的投資人。
00713是我自己蠻喜歡的一檔ETF，它就像是穩定的現金流，每年都可以領到不錯的股息。而且它的波動性相對較小，所以就算股市下跌，也不會跌太多，讓我晚上睡得比較安穩。
- 國泰台灣ESG永續高股息ETF (00878)
這檔ETF也是高股息型的，但它更強調ESG。它主要投資於一些重視ESG、且股息殖利率較高的公司。
詳細用法和解釋：
- 追蹤指數： MSCI臺灣ESG永續高股息精選30指數
- 選股邏輯： 從台灣上市上櫃公司中，篩選出符合ESG標準、且股息殖利率較高的30家公司。
- 成分股： 廣達、聯發科、仁寶等等。
- 優點： ESG+高股息，兼顧永續發展和報酬。
- 缺點： 成分股較集中，波動性可能略高於00713。
- 適合對象： 想要領股息、重視ESG、能接受一定程度波動的投資人。
00878最近蠻受歡迎的，因為它兼顧了高股息和ESG。現在越來越多人重視企業的社會責任，所以投資ESG相關的標的，也算是一種趨勢。而且00878的成分股也蠻有成長潛力的，所以除了領股息，也有機會賺到資本利得。
如何選擇適合自己的防禦型ETF？
選擇防禦型ETF，就像挑選適合自己的雨衣一樣，要考慮到自己的需求和偏好。以下是一些可以參考的指標：
- 風險承受度： 如果你非常不喜歡股價波動，那麼可以選擇波動性較小的ETF，例如00713。如果你能接受一定程度的波動，那麼可以考慮00733或00878。
- 投資目標： 如果你主要是想要領股息，那麼可以選擇高股息型的ETF，例如00713或00878。如果你想要追求長期穩健的成長，那麼可以考慮00733。
- 個人偏好： 如果你重視ESG，那麼可以選擇00733或00878。如果你對特定產業有偏好，也可以選擇投資於該產業的防禦型ETF。
我自己是會把這三檔ETF都納入投資組合，分散風險。畢竟雞蛋不要放在同一個籃子裡嘛！
如何配置防禦型ETF在投資組合中？
配置防禦型ETF在投資組合中，就像在調配一杯雞尾酒，要考慮到各種成分的比例，才能調出最適合自己口味的飲品。
一般來說，防禦型ETF的配置比例，取決於你的風險承受度和投資目標。
- 保守型投資人： 可以將較高比例的資金配置於防禦型ETF，例如50%以上。這樣可以降低整體投資組合的波動性，讓你安心度過市場震盪。
- 穩健型投資人： 可以將中等比例的資金配置於防禦型ETF，例如30%-50%。這樣可以在追求報酬的同時，兼顧風險控制。
- 積極型投資人： 可以將較低比例的資金配置於防禦型ETF，例如10%-30%。這樣可以在追求高報酬的同時，保留一部分資金作為避風港。
我自己的配置比例大概是30%左右，因為我還是希望能夠追求更高的報酬，但同時也希望能夠降低風險。
防禦型ETF的注意事項
雖然防禦型ETF可以降低波動，但它並不是萬靈丹。以下是一些需要注意的事項：
- 防禦型ETF並不是保證不跌： 它只能降低下跌的幅度，但並不能完全避免下跌。
- 防禦型ETF的報酬可能較低： 由於它投資於波動較小的產業，所以報酬可能不如成長型的ETF。
- 要注意管理費用： ETF也是需要管理費用的，所以在選擇ETF的時候，也要注意一下管理費用的高低。
- 定期檢視投資組合： 定期檢視投資組合，看看是否需要調整配置比例。
個人經驗分享
我剛開始投資的時候，也是一股腦地追求高報酬，結果在股市大跌的時候，虧了不少錢。後來我才意識到，風險控制的重要性。所以我開始配置一些防禦型ETF，降低投資組合的波動性。
自從開始配置防禦型ETF之後，我的心情真的比較平靜了。就算股市下跌，我也不會像以前那麼緊張。因為我知道，我的投資組合裡有一部分是比較穩定的，可以幫我度過難關。
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投資理財是一條漫長的路，沒有人能夠保證一定賺錢。但我們可以透過學習和經驗累積，提高自己的投資能力。希望這篇文章能幫助大家更了解防禦型ETF，找到適合自己的投資策略。記住，投資前一定要做好功課，了解自己的風險承受度，才能做出最明智的決定喔！