躺著也能當包租公？REITs不動產ETF投資心法大公開！
想當包租公卻沒錢買房？REITs不動產ETF讓你用小錢也能輕鬆入主房地產市場，享受收租的樂趣！
嘿，妳也想當包租公／包租婆嗎？
說到投資，大家第一個想到的可能是股票，或是風險比較高的期貨、選擇權等等。但有沒有一種投資方式，既能分享房地產市場的榮景，又不用煩惱租客問題、房屋修繕，甚至不用拿出大筆資金呢？答案就是 REITs 不動產 ETF！
我身邊很多朋友，包括我自己，都對房地產投資充滿憧憬，想著哪天能買個幾間房，當個快樂的包租公、包租婆。但現實往往很殘酷，房價高漲，光是頭期款就讓人望之卻步。而且，當包租公、包租婆也不是想像中那麼輕鬆，要花時間找租客、處理房屋修繕，一不小心還可能遇到惡房客，簡直是勞心勞力。
後來，我發現了 REITs 不動產 ETF 這個好東西，簡直是為我們這些想參與房地產市場，又不想被瑣事纏身的人量身打造的！
REITs 不動產 ETF 到底是什麼碗糕？
簡單來說，REITs (Real Estate Investment Trusts，不動產投資信託) 就是一種將不動產證券化的投資工具。它有點像股票，但投資標的不是公司，而是各種不動產，例如辦公大樓、商場、飯店、醫院等等。
REITs 公司會將收到的租金收益，扣除必要的營運費用後，分配給投資人，也就是我們這些購買 REITs 的人。所以，我們可以把它想像成一個「包租公公司」，我們買了這間公司的股票，就能分享它收到的租金收益。
而 REITs ETF，就是追蹤特定 REITs 指數的 ETF (Exchange Traded Fund，指數股票型基金)。它就像一個懶人包，一次買進多檔 REITs，分散投資風險，也省去了我們自己選股的麻煩。
為什麼要投資 REITs 不動產 ETF？
- 門檻低，小資族也能參與房地產市場： 不用拿出幾百萬、幾千萬買房，只要幾千塊、幾萬塊就能開始投資，輕鬆踏入房地產市場。
- 分散投資風險： REITs ETF 通常包含多檔 REITs，投資標的分散在不同地區、不同類型的不動產，能有效降低投資風險。
- 省時省力，不用煩惱房屋管理： 不用自己找租客、處理房屋修繕，所有的事情都由 REITs 公司負責，我們可以輕鬆享受收租的樂趣。
- 穩定配息，提供現金流： REITs 公司必須將大部分的租金收益分配給投資人，因此 REITs ETF 通常會有穩定的配息，可以為我們提供現金流。
- 流動性佳，隨時可買賣： REITs ETF 在證券交易所上市交易，就像股票一樣，可以隨時買賣，資金運用更靈活。
台灣 REITs ETF 怎麼選？
目前台灣上市的 REITs ETF 數量不多，比較常見的有以下幾檔：
- 富邦台灣釆吉50 REITs (00712)： 這檔 ETF 追蹤的是「臺灣指數公司釆吉臺灣全市場 REITs 指數」，成分股涵蓋台灣上市的所有 REITs。它的特色是投資範圍廣泛，可以分散投資風險。
- 詳細用法和解釋： 00712 追蹤的是整體台灣 REITs 市場的表現，適合想要一次買進所有台灣 REITs 的人。操作方式跟買股票一樣，在股票交易時間內，透過證券戶下單即可。要注意的是，00712 的成分股會定期調整，所以它也會跟著市場的變化而波動。
- 國泰台灣REITs (00781)： 這檔 ETF 追蹤的是「臺灣指數公司臺灣上市櫃REITs指數」，成分股也是台灣上市的所有 REITs，但篩選條件略有不同。
- 詳細用法和解釋： 00781 跟 00712 的投資標的非常相似，差別主要在於追蹤的指數和成分股的權重。兩者之間可以比較一下歷史績效、費用率等等，選擇自己喜歡的。
- 群益道瓊美國地產 (00714)： 這檔 ETF 追蹤的是「道瓊美國精選REITs指數」，投資標的是美國上市的 REITs。它的特色是可以參與美國房地產市場的成長，分散區域風險。
- 詳細用法和解釋： 00714 提供了投資美國房地產市場的管道。美國 REITs 市場比台灣成熟，種類也更多元。要注意的是，投資海外市場會面臨匯率風險，以及不同國家的稅務規定。
選購 REITs ETF 時，可以參考以下幾個指標：
- 追蹤指數： 了解 ETF 追蹤的指數，才能知道它投資的是哪些 REITs。
- 費用率： 費用率越低，代表投資成本越低。
- 配息率： 配息率越高，代表可以領到的股息越多。
- 流動性： 流動性越好，代表買賣越容易。
- 歷史績效： 歷史績效可以作為參考，但不能保證未來的表現。
我的 REITs 不動產 ETF 投資經驗談
我個人是從幾年前開始接觸 REITs 不動產 ETF 的，當時我對房地產投資很有興趣，但又不想背負沉重的房貸，所以就選擇了從 REITs ETF 入門。
一開始，我選擇了富邦台灣釆吉50 REITs (00712)，因為它的投資範圍比較廣泛，可以分散風險。後來，我又加碼了群益道瓊美國地產 (00714)，想參與美國房地產市場的成長。
投資 REITs ETF 的這段時間，我覺得最大的好處就是輕鬆，不用煩惱租客問題、房屋修繕，只要定期領股息就好。而且，REITs ETF 的波動性通常比股票小，比較適合穩健型的投資人。
當然，投資 REITs ETF 也有風險，例如利率上升、經濟衰退等等，都可能影響 REITs 的表現。所以，投資前一定要做好功課，了解相關的風險。
REITs 不動產 ETF 投資的注意事項
- 了解 REITs 的種類： REITs 的種類很多，例如辦公室 REITs、零售 REITs、住宅 REITs、醫療保健 REITs 等等，投資前要了解它們的特性。
- 注意利率風險： 利率上升會增加 REITs 的融資成本，可能影響其收益。
- 注意經濟風險： 經濟衰退會影響不動產的需求，可能導致租金收入下降。
- 注意通膨風險： 通貨膨脹會影響營運成本，可能減少REITs的利潤。
- 定期檢視投資組合： 定期檢視 REITs ETF 的表現，並根據自己的風險承受能力和投資目標，適時調整投資組合。
投資 REITs ETF 的一些小建議
- 長期投資： REITs ETF 適合長期投資，可以享受穩定的配息和資產增長。
- 分散投資： 除了 REITs ETF，也可以配置其他類型的資產，例如股票、債券等等，以分散整體投資風險。
- 定期定額： 定期定額投資可以降低買在高點的風險，長期下來可以累積可觀的報酬。
- 不要貪心： 不要追求過高的報酬，穩健投資才是王道。
總結一下
REITs 不動產 ETF 是一種適合小資族、穩健型投資人的投資工具。它讓我們可以用小錢參與房地產市場，享受收租的樂趣，又不用煩惱房屋管理的問題。
當然，投資前一定要做好功課，了解相關的風險。只要做好風險管理，REITs 不動產 ETF 就能成為我們資產配置中不可或缺的一部分，幫助我們早日實現財富自由的夢想！
希望這篇文章能幫助妳更了解 REITs 不動產 ETF。投資理財是一條漫長的路，讓我們一起學習、一起成長，早日實現財務自由的目標吧！