
長線投資不只抱緊處理!選擇權也能讓你穩穩賺,睡飽飽!
身為一個立志當股海老船長的長線投資者,你是不是覺得每天盯盤很累?漲跌讓你心跳加速?其實啊,除了死抱活抱,還有更聰明的方法可以讓你躺著也賺!今天就來聊聊,選擇權這玩意兒,怎麼變成你的長線投資好夥伴!
長線投資不等於傻傻等待,選擇權是個好工具!教你如何用選擇權幫股票加薪,打造更穩健的投資組合,讓你不再害怕股市波動,安心睡覺也能賺!
好啦,先別急著關掉視窗,我知道你看到「選擇權」三個字,可能就覺得:「哇靠!那是高手的玩意兒,我這種菜鳥還是乖乖存股就好。」別擔心別擔心,今天我們不是要教你變成賭神,而是要教你怎麼把選擇權當成保護傘,讓你的股票不會淋到雨,還能順便賺點零用錢!
什麼是選擇權?簡單到阿嬤都聽得懂!
想像一下,你家隔壁的王阿嬤,每天早上都會去菜市場買雞蛋。有一天,她覺得雞蛋可能會漲價,就跟雞蛋老闆說:「老闆,我跟你簽個合約,一個月後,我可以用現在的價格跟你買100顆雞蛋,你要答應喔!」
這個合約,就是選擇權的概念啦!王阿嬤買的是「買權」,她有權利在一個月後,用現在的價格買雞蛋。如果雞蛋真的漲價了,她就可以用合約賺一筆。如果雞蛋跌價了,她就放棄買雞蛋,損失的就是簽合約時付給老闆的「權利金」。
股票選擇權也是一樣的道理!你可以買「買權(Call)」或「賣權(Put)」,賭股票會漲還是會跌。但重點來了,我們不是要賭博,而是要用選擇權來保護我們的長線投資!
長線投資者,選擇權可以怎麼玩?
身為一個長線投資者,你一定有幾檔股票是抱著不放的,對吧?這些股票就像你的孩子一樣,你希望它們長大,但又怕它們受傷。選擇權就像是幫孩子穿上防護衣,讓它們在股市風暴中也能安全成長。
1. 備兌買權(Covered Call):幫你的股票加薪!
這個策略超簡單,也是我最常用的!假設你手上有一百張台積電(2330),你覺得短期內股價不會有太大波動,但又想賺點零用錢。這時候,你就可以賣出「備兌買權」。
- 怎麼做? 找到一個你認為短期內不會漲到的價格,賣出這個履約價的買權。舉例來說,現在台積電股價是600塊,你覺得一個月內不太可能漲到650塊,那你就可以賣出一個月後到期、履約價650塊的買權。
- 好處是什麼? 只要一個月後,台積電的股價沒有超過650塊,這張選擇權就會變成廢紙,你就可以賺到賣出買權的權利金!這筆錢就像是幫你的股票加薪一樣,是不是很棒!
- 風險是什麼? 如果一個月後,台積電的股價飆到700塊,你就必須用650塊的價格把股票賣給買方,損失了多賺的50塊。但別擔心,你本來就是長線投資者,就算賣掉股票,還是可以再找機會買回來嘛!而且你已經賺了權利金,也算是降低了成本。
- 我的經驗談: 我曾經用備兌買權幫我的中華電信(2412)加薪!你知道的,中華電信的股價就像老牛一樣,慢慢爬,但很穩。所以我定期賣出備兌買權,雖然每次賺的錢不多,但累積起來也很可觀!而且就算真的被履約了,賣掉中華電信我也OK,反正它每年都會配息,等股價跌回來再買就好啦!
2. 保護性賣權(Protective Put):幫你的股票買保險!
這個策略就像是幫你的股票買保險一樣,當你擔心股價會下跌時,就可以買入「保護性賣權」。
- 怎麼做? 找到一個你認為股價跌破就必須停損的價格,買入這個履約價的賣權。舉例來說,你買了宏達電(2498),你覺得跌破50塊就應該停損,那你就可以買入一個月後到期、履約價50塊的賣權。
- 好處是什麼? 只要一個月後,宏達電的股價跌破50塊,你就可以用50塊的價格把股票賣給賣方,避免更大的損失!
- 風險是什麼? 如果一個月後,宏達電的股價沒有跌破50塊,這張選擇權就會變成廢紙,你就會損失買入賣權的權利金。但別擔心,你買的是保險,如果沒用到,就代表你的股票很健康,不是嗎?
- 我的經驗談: 我曾經在買入聯發科(2454)後,買入保護性賣權。結果,聯發科的股價真的下跌了!雖然我損失了權利金,但因為有買賣權,我才能在股價跌到更低之前出場,避免了更大的損失!這讓我深深體會到,買保險的重要性!
3. 勒式策略(Straddle):賭它會大漲或大跌!
這個策略比較刺激一點,適合對股價走勢有明確判斷的人。勒式策略就是同時買入相同履約價的買權和賣權,賭股價會大漲或大跌。
- 怎麼做? 找到你認為股價可能會大幅波動的股票,同時買入相同履約價的買權和賣權。舉例來說,你覺得特斯拉(TSLA)的股價近期可能會因為某個重大消息而大幅波動,那你就可以同時買入履約價相同的買權和賣權。
- 好處是什麼? 只要股價真的大漲或大跌,你就可以從其中一張選擇權獲利,彌補另一張選擇權的損失,甚至賺更多!
- 風險是什麼? 如果股價沒有大幅波動,兩張選擇權都會變成廢紙,你就會損失所有的權利金。
- 我的經驗談: 我很少用勒式策略,因為我覺得預測股價走勢太難了!但有一次,我在美國總統大選前,用勒式策略賭了台積電ADR的股價。結果,選舉結果出爐後,台積電ADR的股價真的大漲,讓我賺了一筆!不過,這純粹是運氣好,大家不要輕易嘗試!
選擇權交易,要注意哪些眉眉角角?
- 選擇權有到期日! 選擇權不像股票一樣可以一直持有,它有一個到期日。到期日一到,如果你的選擇權沒有價值,就會變成廢紙。所以,在交易選擇權之前,一定要搞清楚到期日!
- 選擇權的價格會變動! 選擇權的價格會受到很多因素的影響,包括股價、時間、利率、波動率等等。所以,在交易選擇權之前,一定要了解這些因素是如何影響價格的!
- 選擇權的槓桿很大! 選擇權可以用少少的錢,控制大量的股票。這代表你的獲利可能會放大,但你的損失也可能會放大!所以,在交易選擇權之前,一定要做好風險管理!
- 選擇權交易需要開戶! 不是所有的股票戶頭都可以交易選擇權,你需要另外申請開戶。申請開戶時,券商會評估你的風險承受能力,並給你不同的交易等級。
- 選擇權交易的手續費比較高! 選擇權交易的手續費通常比股票交易高,所以在交易之前,一定要考慮手續費的成本!
- 量力而為! 選擇權交易的風險比較高,所以一定要量力而為,不要投入超出自己能力範圍的資金!
心得分享:選擇權是工具,用對了讓你事半功倍!
說實話,我剛開始接觸選擇權的時候,也是一頭霧水。但經過一段時間的學習和實戰,我發現選擇權真的是一個很棒的工具!它可以幫助我保護我的股票,增加我的收益,讓我的長線投資更加穩健!
但要記得,選擇權不是萬靈丹,它只是一個工具。如果你不了解它的運作原理,就盲目地使用它,可能會讓你損失慘重!所以,在交易選擇權之前,一定要做好功課,了解它的風險和收益!
而且,每個人的投資風格和風險承受能力都不同,所以選擇權的策略也要因人而異!不要盲目地跟隨別人的腳步,要找到最適合自己的策略!
最重要的是,不要把選擇權當成賭博的工具!選擇權的目的是為了保護你的股票,增加你的收益,而不是為了讓你一夜致富!
希望今天的分享對大家有幫助!記住,長線投資不是傻傻等待,而是要不斷學習,不斷進步,讓你的錢錢幫你工作,早日實現財富自由!
祝大家投資順利,天天開心!