是風險管理比賽
在剛接觸交易的那幾年,我瘋狂追求技術分析。看K線、背型態、研究指標、學量價關係,甚至連某些傳說中的「聖杯」策略也一一實驗。每當抓到漂亮的轉折點,內心總有一種「我可以征服市場」的錯覺。可惜,市場教訓人,從不手軟。
幾次帳戶暴跌後我才發現,問題根本不在技術是否準,而在「我根本沒有控制風險」。
我曾經有一筆交易,看圖完美無瑕,進場點漂亮得像教科書。那時候我信心爆棚,重倉買進,心想:「這次穩賺!」
結果市場反手一巴掌,我連停損都沒設,就這樣眼睜睜看著帳面虧損一路擴大。當我終於認輸停損,虧的已經不是錢,而是信心。
從那次之後,我才真正開始認真學風控。慢慢地,我不再執著於抓到「最準的點」,而是開始問自己:
這種轉變的過程很痛苦。畢竟,我們都想贏,都想抓到那種「一擊致富」的神單。但我逐漸明白,交易不是誰看得比較準的比賽,而是誰能活得久。
市場就像海洋,技術再高也會遇到颱風。你不戴救生衣(風控),再會游也可能被捲走。
我開始嚴格控制倉位。以前我總是因為太有把握而重倉,但現在我會問自己:「萬一錯了,我還能不能安睡?」
如果一筆單讓我睡不好,那肯定倉位太大了。
再來是停損。我學會「設定停損就是尊重市場」。有時候,設了停損點,市場還是會洗我出場,然後往我原本預測的方向走。剛開始真的會氣炸!但時間久了我發現,願意停損的我,雖然少賺了一點,但活下來了,而且心情穩定很多。
我還學到一個觀念:不是每筆交易都要賺錢,而是整體要賺錢。這讓我開始計算「風險報酬比」,每當我設定進場點和停損點時,我會想:「這筆單賺的空間,值不值得我冒這個風險?」
如果只能賺1塊,卻要冒著賠2塊的風險,那我寧願不做。這種選擇讓我放棄了很多「看起來不錯」的機會,但也因此避開了很多坑。
有一次,我的朋友靠著幾筆漂亮的操作,在短時間內翻倍。那時候我內心很羨慕,甚至有點動搖,覺得自己是不是太保守了。但幾個月後,他因為幾筆重倉虧損,把獲利又吐了回去,還賠了本金。
這件事讓我更確定:交易這條路,不是看誰一時表現好,而是看誰走得久。
現在的我,依然在學習、在成長,但已經不再迷信技術的「完美進場」。我更重視風險管理,更珍惜資金的安全。因為我知道,只有活下來,才有機會贏未來。
如果你問我:「交易最重要的能力是什麼?」
我會毫不猶豫地說:「風控。」技術固然重要,但那只是工具。真正決定你能不能走遠的,是你如何控制風險、面對錯誤,以及守住資金。
願我們都能在這條路上,走得穩、走得久,最終走向自己想要的自由。